Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Рейтинг уралсиб банка по надежности по данным центробанка на 2016 год

Аналитика Центробанка

Надежность и значимость банка определяется вовсе не по его величине, а, прежде всего, по ключевым финансовым показателям деятельности:

  • чистая прибыль;
  • размер кредитного портфеля с учетом просроченных задолженностей;
  • вклады физических лиц;
  • активы «нетто».

Показатели оцениваются по итогам отчетных периодов – от ежемесячных расчетов до итоговых по году. При распределении совокупных мест учитываются все данные в целом, а также по отдельности.

  • По состоянию на 2016 год Уралсиб по оценке ЦБ занимает 28 место по размерам активов-нетто (высоколиквидных активов, представляющих «подушку безопасности» бизнеса). По сравнению с прошлым годом банк несколько уступил позиции (23 место на начало 2015 года) за счет незначительного сокращения кредитного портфеля, а также снижения размеров высоколиквидных активов и вложений в ценные бумаги.
  • По размеру капитала – 24 место.
  • По качеству кредитного портфеля – 22 место, причем доля просроченной задолженности составляет 11,68 % суммарно от общей стоимости.
  • Если же говорить о доли привлеченных вкладов, по состоянию на конец 2015 года Уралсиб находится на 12 позиции с долей в 0,88 % от общей стоимости всего рынка, что составляет 168,9 млрд. руб. Прирост денежных вкладов за год составил 14 %.

Кроме того, Центробанк учитывает соответствие кредитного учреждения требованиям, предъявляемым Положением «О порядке выдачи кредитов». Это означает, что при необходимости ЦБ готов предоставить всем надежным банкам встречные кредиты. Надежным можно назвать то финансовое учреждение, которое попало в опубликованные рейтинги.

Как составляется рейтинг надежности?

Ключевыми показателями для проведения оценочной деятельности являются активы нетто (реальные активы компании за вычетом долговых обязательств), объем привлеченных средств по вкладам физических лиц, число сделок на межбанковском рынке (величина принятых и выданных заемных средств иных финансовых организаций). Знание всех этих показателей для ЦБ является насущной необходимостью, ведь они позволяют установить, проблемы каких кредитно-финансовых организаций окажут критическое влияние на банковскую систему страны в целом.

Системно значимым компаниям (тем, которые вошли в ТОП-100) в экономически сложные периоды государство будет оказывать финансовую поддержку. А вот насколько полезно изучение этого рейтинга рядовым вкладчикам? Ознакомиться со списком наиболее надежных учреждений страны стоит по ряду причин:

  • для выяснения финансовой стабильности организации;
  • для понимания того, кому стоит доверить деньги на длительный срок;
  • для облегчения выбора перед внесением депозита.

Конечно, вхождение в ТОП ЦБ – это серьезный показатель. Наличие депозитов в таких учреждениях – своего рода страховка на случай финансового кризиса. Так, основные игроки рынка – это компании, которые практически полностью защищены от риска банкротства. И даже если такая неприятность с ними произойдет, вкладчики не слишком рискуют: им в первую очередь будут возвращены средства (до 1,4 млн. рублей).

Но есть и одна интересная особенность, которая для потенциальных клиентов таких учреждений станет скорее минусом, чем плюсом. Чем надежнее компания, тем меньшие ставки она может предложить. А все потому, что такой структуре не нужно привлекать дополнительные средства в оборот, а значит, и нет необходимости завышать ставки вкладов с целью создания ажиотажа среди граждан.

Рейтинг надежности банков России по данным Центробанка 2016

Список ТОП-100 самых надежных банков по официальной статистике, публикуемой на сайте Банка России.
Включает отчетность по имуществу, кредитам и непрофильным активам (показатель Активы нетто) по состоянию на ноябрь 2016 года.

Место в рейтингеБанкОктябрь, 2015, тыс. рублейОктябрь, 2016, тыс. рублейИзменение, %
1Сбербанк России22582271547.0022769723919.000.83
2ВТБ Банк Москвы8635881358.009426904850.009.16
3Газпромбанк4903223702.005200032570.006.05
4ВТБ 242824182986.003214800742.0013.83
5ФК Открытие2971672984.003159180195.006.31
6Россельхозбанк2452473590.002778068101.0013.28
7Альфа-Банк2189943079.002305151731.005.26
8Национальный Клиринговый Центр1571338143.001952485449.0024.26
9Московский Кредитный Банк1033392084.001346169630.0030.27
10Промсвязьбанк1237033623.001304225270.005.43
11ЮниКредит Банк1383425064.001276756418.00-7.71
12Бинбанк701265591.00838484701.0019.57
13Росбанк901581883.00826766602.00-8.3
14Райффайзенбанк890757447.00826761792.00-7.18
15Россия529951922.00716945803.0035.29
16БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)1832625047.00686676414.00-62.53
17Банк «Санкт-Петербург»552125308.00578327533.004.75
18Рост Банк342543106.00568408472.0065.94
19Совкомбанк452425279.00495106387.009.43
20Русский Стандарт490682377.00466519874.00-4.92
21Ак Барс525728825.00448809906.00-14.63
22Московский Областной Банк453205648.00443004722.00-2.25
23Банк Уралсиб356812048.00438817096.0022.98
24Ситибанк497338587.00438301360.00-11.87
25Национальный Банк «Траст»344015667.00398641818.0015.88
26Связь-Банк383348193.00345565164.00-9.86
27Уральский Банк Реконструкции и Развития350182655.00342237922.00-2.27
28МДМ Банк352106395.00332351201.00-5.61
29СМП Банк299363805.00332164443.0010.96
30Югра315241600.00316667196.000.45
31Российский Капитал257143127.00307599798.0019.62
32Зенит285838355.00273635407.00-4.27
33Абсолют Банк259524105.00263167129.001.4
34Нордеа Банк373030816.00259037070.00-30.56
35ИНГ Банк388884127.00258560461.00-33.51
36Московский Индустриальный Банк213442224.00257733038.0020.75
37Новикомбанк299843698.00248326356.00-17.18
38Возрождение217672944.00244563792.0012.35
39Глобэкс300077075.00232622408.00-22.48
40Всероссийский Банк Развития Регионов89640999.00231427382.00158.17
41Транскапиталбанк (ТКБ)184168848.00223090694.0021.13
42Хоум Кредит Банк272363459.00220250582.00-19.13
43Татфондбанк190138092.00218108358.0014.71
44Восточный Экспресс Банк227193003.00207669783.00-8.59
45Пересвет166868652.00204229067.0022.39
46Тинькофф Банк139406292.00179599488.0028.83
47Национальный Расчетный Депозитарий138514802.00178337264.0028.75
48РосЕвроБанк157652395.00177811134.0012.79
49МТС Банк173346829.00163706247.00-5.56
50ДельтаКредит144138051.00161794676.0012.25
51Экспресс-Волга114655388.00161625535.0040.97
52Азиатско-Тихоокеанский Банк149073327.00152247062.002.13
53Росгосстрах Банк125510751.00148523363.0018.34
54Авангард134246706.00139433487.003.86
55ОТП Банк169405081.00138487813.00-18.25
56МСП Банк145433507.00135662426.00-6.72
57Аверс57390620.00133317327.00132.3
58СКБ-Банк138597953.00125723614.00-9.29
59Инвестторгбанк118620712.00125496449.005.8
60Сургутнефтегазбанк125424859.00121202891.00-3.37
61Кредит Европа Банк153491263.00120863316.00-21.26
62Запсибкомбанк100264605.00111697713.0011.4
63Почта Банк68398724.00109340674.0059.86
64Сетелем Банк107236193.00105759453.00-1.38
65Фондсервисбанк104087817.00
66Ренессанс Кредит143079111.00102234535.00-28.55
67Юниаструм Банк54847589.00101233481.0084.57
68Центр-инвест91210038.0098581155.008.08
69Русфинанс Банк108870647.0097322003.00-10.61
70ЦентроКредит97488822.0089090931.00-8.61
71Локо-Банк101359542.0087371133.00-13.8
72Таврический78620527.0087345823.0011.1
73Союз94540417.0085463612.00-9.6
74Банк Финсервис69701200.0080835958.0015.97
75Балтийский Банк97881106.0079101509.00-19.19
76Российский Национальный Коммерческий Банк57356413.0077853483.0035.74
77Балтинвестбанк80212470.0077492806.00-3.39
78Кубань Кредит61702320.0076518004.0024.01
79БНП Париба Банк115868864.0076261709.00-34.18
80Дойче Банк91293292.0075370082.00-17.44
81Эйч-Эс-Би-Си Банк (HSBC)83636336.0072580743.00-13.22
82ВУЗ-Банк14922434.0071067098.00376.24
83Экспобанк64794349.0070889938.009.41
84Меткомбанк (Каменск-Уральский)53429440.0068310597.0027.85
85БКС — Инвестиционный Банк37223424.0065913470.0077.08
86Международный Финансовый Клуб129556863.0063172023.00-51.24
87Металлинвестбанк74805012.0062550863.00-16.38
88Банк Интеза78699214.0061529516.00-21.82
89РН Банк44947529.0060968140.0035.64
90Креди Агриколь КИБ71805828.0058764617.00-18.16
91Бинбанк кредитные карты79047935.0057065716.00-27.81
92АйСиБиСи Банк55028481.0056266617.002.25
93Международный Банк Санкт-Петербурга (МБСП)53780932.0055160887.002.57
94Еврофинанс Моснарбанк35029533.0052872548.0050.94
95Тойота Банк50967258.0052337500.002.69
96Образование58586080.0051939077.00-11.35
97СДМ-Банк46653872.0051050023.009.42
98Крайинвестбанк41244481.0050532076.0022.52
99Банк БФА93656498.0050332467.00-46.26
100Советский34388584.0049545748.0044.08

10. «ЮниКредит Банк»

Единственный «европеец» в данном топ банков России по надежности 2016, начал свое существование в 1989 году как «Международный Московский банк». В 2007 году 100% акций банка стали принадлежать крупной итальянской финансовой компании UniCredit Group, и он сменил название на текущее. Кстати, самым большим акционером этой итальянской организации является Aabar Investments PJS, компания, зарегистрированная в Абу-Даби, столице Объединенных Арабских Эмиратов. По активам «ЮниКредит Банк» находится на 10 месте, по кредитам – на двенадцатом, а по вкладам – на 23 месте.

9. «Промсвязьбанк»

Этот банк был основан в 1995 году, а в 2014 был включен в число системно значимых банков «Центробанком». По активам и вкладам «Промсвязьбанк» находится на девятом месте, а по кредитам – на двадцать первом из топ-100 самых крупных.

8. «Московский кредитный банк»

МКБ появился в 1992 году и уже через три года попал в самые влиятельные банки России. Рейтинг надежности он открывает благодаря успешному преодолению кризиса 2008 года, вхождению в топ-10 по активам, топ-11 по кредитам и топ-12 — по вкладам.

7. «Альфа-банк»

«Альфа-банк» смог выжить во время кризиса 2004 года (хотя акционерам и пришлось помочь банку остаться на плаву личными средствами) – возможно, он сможет перенести и наше непростое время. В топ-50 банков России по надежности 2016 года крупнейший частный банк РФ находится на седьмом месте по активам, кредитам и вкладам.

6. «Россельхозбанк»

Еще один «государственный» банк, попавший в рейтинг надежности банков 2016 по данным «Центробанка». Приказ о его создании был отдан президентом России специально для обслуживания нужд аграрной промышленности. По активам банк занимает шестое место, а по вкладам и кредитам – четвертое.

5. Банк ФК «Открытие»

Этот банк был известен под именем «Карина-Банк», потом стал «Русским Банком Развития» и не пережил финансового кризиса 2008 года. Остатки были выкуплены корпорацией «Открытие Холдинг» — пожалуй, самой крупной финансовой группы страны с суммарными активами более чем 2 триллиона рублей. По активам банк находится на пятом месте, но по вкладам – на восьмом, а по кредитам – на 40 месте.

4. «ВТБ 24»

Банк «ВТБ 24» — наследник безвременно почившего во время финансового кризиса 2004 года «Гута-банка». Он был выкуплен ОАО «Банк ВТБ» — организацией, основанной еще в начале 90-х годов министерством финансов СССР для нужд внешней торговли страны. Сейчас «Центробанк» владеет 61% акций «Банка ВТБ», а последний является единственным акционером «ВТБ 24». По активам банк занимает четвертое место, но по надежности и доходности вкладов и кредитам уступает только «Сбербанку».

3. Газпромбанк

Третье место в списке банков 2016 по данным «Центробанка» занимает «Газпромбанк» — представитель одноименного холдинга. По активам он уступает только первому месту, а по вкладам и кредитам занимает уверенное третье место. Потенциально клиентам «Газпромбанка» может угрожать только одно – что работники банка по ошибке перечислят им деньги (в 2008 году перевели на счет одного милиционера 4 миллиарда рублей).

2. ВТБ Банк Москвы

Это детище бывшего мэра Москвы Лужкова было основано в 1995 году в качестве московского муниципального банка, а в 2011 году состоялась его приватизация. Самым большим пакетом акций «Банка Москвы» обладает «Банк ВТБ». По активам банк занимает второе место, по кредитам и вкладам – пятое, в рейтинге ипотечных банков – 4.

1. Сбербанк

Вряд ли кто-нибудь сомневался в том, какой именно банк возглавит самые надежные банки России. «Сбербанк» — один из крупнейших банков как в Российской Федерации, так и в Европе. Находится под контролем «Центробанка», занимая в рейтинге почетные первые места и по выдаваемым кредитам и по активам и по вкладам.

Динамика изменения активов, вкладов и кредитов

Уралсиб занимает 19 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов.

В мае 2018 Уралсиб располагался на 19 месте, таким образом, за месяц позиция в рейтинге не изменилась.

Активы банка — это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку. Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации.

Динамика активов — один из основных показателей эффективности банка, по которому, в том числе, можно оценить его кредитоспособность, стабильность и надежность.

По объему вкладов Уралсиб находится на 19 месте. Показать весь рейтинг банков по объему вкладов.

В мае 2018 Уралсиб располагался на 19 месте, таким образом, за месяц позиция в рейтинге не изменилась.

Вклад (депозит) — это денежная сумма, которую банк принимает от клиента на фиксированный срок или бессрочно (до востребования). Согласно Гражданскому кодексу РФ, банк Уралсиб обязан не только вернуть все средства вклада, но и выплатить проценты. Размер, условия и порядок выплат определяется договором.

По сумме выданных кредитов Уралсиб занимает 16 место. Показать весь рейтинг банков по сумме выданных кредитов.

В мае 2018 Уралсиб располагался на 15 месте, таким образом, за месяц произошло снижение на 1 позицию в рейтинге.

Кредитом называется сумма средств, которую кредитор (в данном случае банк) предоставляет заемщику на фиксированный срок, под определенные проценты за пользование деньгами. Кредитные средства выдаются как юридическим, так и физическим лицам.

На данной странице представлены показатели Уралсиба в режиме онлайн, которые взяты по официальным данным ЦБ РФ, актуальным на текущий момент.

На графиках отражена динамика изменения активов, вкладов и кредитов. Цель этих показателей помочь потребителю объективно оценить деятельность и ресурсы того или иного финансового учреждения.

Отметим, что рейтинг стоит учитывать как одну из характеристик банка. Также при выборе финансового учреждения обратите внимание на историю организации и отзывы, состав собственников, руководство, условия обслуживания и другие параметры, дающие объективную оценку.

Как определяется надежность банков?

Чтобы оценить надежность, Центробанк берет во внимание следующие факторы:

  • активы нетто (полные объем активов за исключением долговых обязательств);
  • объем средств, которые были вложены лицами в данное учреждение;
  • количество сделок на межбанковском рынке – сколько было получено и выдано кредитных средств.

Проанализировав работу банка по предложенным параметрам, можно выявить организации, оказывающие положительное или негативное влияние на банковскую систему России в целом. Вторые, естественно, попадают в группу риска, и у них может быть отозвана лицензия. (Список банков, которые могут лишиться лицензии уже в этом году здесь…)